这20万是“借款”还是“货款”
作者：丹东市法律服务网
日期：2019-08-08
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本报讯（记者卢金增通讯员张瑞祯于红燕）为了讨回银行转账记录里的20万元，山东省青岛市民李某两年多来历经一审、二审、再审，一直败诉，却始终不服判决结果。随后，她来到青岛市黄岛区检察院申请监督。今年7月上旬，黄岛区检察院依法启动民事诉讼监督程序，办案检察官经调查核实，锁定一份关键证据，让李某主动撤回监督申请。
2017年6月，李某向黄岛区法院诉称，2016年4月，朋友张某因购房曾向其借款20万元，一直未还。而张某则对借款一事矢口否认。为了证明自己的主张，李某向法院提交了唯一的证据——从自己账户向张某账户转账20万元的转账记录，并且转账时有附言：借款。
作为被告的张某对此感到十分委屈。张某辩称：两年前的确收到过20万元转账款项，但那并不是借款，而是李某的弟弟李某其支付给她的货款。李某其曾先后多次在她经营的字画店购买名人字画5幅。随后，张某向法院提交了与原告李某的通话记录，证明自己在此之前与李某从未有过联系，两人素不相识。
为了查明真相，法院调取了李某银行账户的流水信息，发现该账户自开户后至法院审理前，一共交易10笔，其中前9笔均是由李某其账户汇入该账户款项，最后一笔是从该账户汇出20万元至张某账户。
法院认为，原告李某提供的证据仅能证明其与被告之间有资金流转，不足以证明涉案款项的性质，以及双方之间存在借贷的合意。因此，对原告的主张不予支持。
判决后，李某不服，先后提起上诉、再审申请，均被驳回。自感判决不公的李某，来到检察机关申请监督。
黄岛区检察院检察官受理该案后，详细审阅了案卷，认为法院的判决并没有错误。办案检察官突然想到，银行转账手机应该会收到验证码等提示信息，那么查清该账户的关联手机是否就能进一步查明事实真相？
于是，检察官立即行动，前往账户开户行调取到该账户的登记信息和变更信息登记表，获取了记载转账验证码的手机号。
这个手机号具体由谁实际使用呢？是李某还是其弟李某其？检察官专门将两人请进检察院，不动声色地询问了电话号码的使用情况。最终证实，该号码的确是李某其所有，并实际使用。所以，所谓的“李某的银行账户”，其实际掌握者和使用者却是李某其。
通过笔录将证据固定好后，检察官出示调取的登记表告知两人，面对证据，李某其姐弟俩不再辩解。两天后，李某主动提交了撤回监督申请。
至此，一起历经三次诉讼的借款纠纷彻底平息。
来源：检察日报
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